Dla kogo Rachunek POL-IKE ?

• dla Klientów, którzy dzięki gromadzeniu oszczędności na Indywidualnym Koncie Emerytalnym chcą zwiększać swoje przyszłe dochody po osiągnięciu wieku emerytalnego,

Rachunek POL-IKE to:

• zabezpieczenie przyszłości - wyższa emerytura dzięki długoterminowemu oszczędzaniu,
• opłacalność - dzięki zwolnieniu odsetek od oszczędności na IKE z podatku dochodowego (tzw. podatku Belki) posiadacz IKE osiąga większy zysk niż z innych form oszczędzania,
• elastyczność - nie ma obowiązku dokonywania regularnych wpłat, częstotliwość wpłat zależy jedynie od możliwości finansowych oszczędzającego,
• zwolnienie z podatku od spadku - środki zgromadzone na IKE zwolnione są z podatku spadkowego.

Warunki otwarcia POL-IKE:

• złożenie przez oszczędzającego oświadczenia, że nie jest posiadaczem innego IKE (w jakiejkolwiek instytucji finansowej),
• w przypadku posiadania IKE, podanie nazwy instytucji finansowej prowadzącej IKE wraz z potwierdzeniem, że Klient dokona wypłaty transferowej oraz złożenie oświadczenia, że w bieżącym roku oszczędzający nie dokonał wypłaty transferowej z IKE do programu emerytalnego,
• dla osób, które ukończyły 55. rok życia warunkiem otwarcia jest złożenie oświadczenia, że klient nie dokonał
  wypłaty z IKE.

 POL-IKE dla osoby małoletniej może być otwarte, jeżeli:

• jest ona uprawniona do środków deponowanych na IKE osoby zmarłej i zamierza dokonać wypłaty transferowej na POL-IKE,
• ukończyła 16. rok życia i osiąga dochód z tytułu umowy o pracę, przy czym łączna suma wpłat nie może być wyższa od kwoty wynagrodzenia z tytułu umowy o pracę w danym roku kalendarzowym, i nie może przekroczyć kwoty podanej w obwieszczeniu Ministra Polityki Społecznej.

Wpłaty na POL-IKE:

• łączna suma wpłat na POL-IKE w każdym roku kalendarzowym nie może przekroczyć kwoty podanej w obwieszczeniu Ministra Pracy i Polityki Społecznej,
• maksymalna kwota wpłat na IKE w 2008 r. wynosi 9.579 zł.

Wypłaty z POL-IKE:

• dotyczy całości zgromadzonych środków,
• warunki wypłaty dla osób urodzonych po 31 grudnia 1948 r.:
  • dokonywanie wpłat na IKE przez co najmniej 5 dowolnych lat kalendarzowych lub dokonanie przynajmniej połowy wartości wpłat nie później niż 5 lat przed złożeniem wniosku o dokonanie wypłaty, oraz
  • ukończenie 60 lat, lub
  • ukończenie 55 lat i nabycie praw emerytalnych.
• warunki wypłaty dla osób urodzonych pomiędzy 1 stycznia 1946 r. a 31 grudnia 1948 r.:
  • ukończenie 60 lat lub nabycie uprawnień emerytalnych, i 
  • dokonywanie wpłat na IKE przez co najmniej 4 dowolne lata kalendarzowe, lub
  • dokonanie przynajmniej połowy wartości wpłat nie później niż 4 lata przed dniem złożenia dyspozycji wypłaty.
• warunki wypłaty dla osób urodzonych do 31 grudnia 1945 r.:
  • dokonywanie wpłat na IKE przez co najmniej 3 dowolne lata kalendarzowe, lub
  • dokonanie przynajmniej połowy wartości wpłat nie później niż na 3 kalendarzowe lata przed złożeniem dyspozycji wypłaty.
  • Oszczędzający, który dokonał wypłaty, nie może ponownie założyć IKE w żadnej instytucji finansowej.

¹⁾ Opłaty nie pobiera się w przypadku posiadania rachunku typu POL-Konto.